FS Finans VI A/S har ved Københavns Byret vedtaget et bødeforelæg på 794.296.500 kroner fra National enhed for Særlig Kriminalitet (NSK) for omfattende brud på hvidvaskloven, som fandt sted i Københavns Andelskasse.
FS Finans VI A/S, som er et selskab, der er etableret af Finansiel Stabilitet til afvikling af Københavns Andelskasse, har herved anerkendt, at der i perioden inden Finansiel Stabilitets overtagelse af kontrollen med Københavns Andelskasse skete grove overtrædelser af hvidvasklovens regler om interne kontroller, om kundekendskab og om transaktionsovervågning.
Finansiel Stabilitet har under hele forløbet bistået NSK med at tilvejebringe oplysninger i sagen.
Det skriver NSK i en pressemeddelelse.
Mangel på kontrol
Bødeforelægget angår tre forhold om brud på hvidvaskloven, som fandt sted i perioden fra 2017 og frem til Finansiel Stabilitets overtagelse af kontrollen i 2018.
Københavns Andelskasse havde ikke de fornødne interne kontroller, ligesom andelskassen ikke havde tilstrækkelig viden om et antal kunder, der på grund af deres karakter medførte en øget risiko for hvidvask. Disse kunder modtog i perioden transaktioner til en samlet værdi af 3.177.185.489 kroner.
Endelig undersøgte andelskassen ikke transaktioner for tre større kunder for mere end to milliarder danske kroner på trods af, at transaktionerne på grund af deres antal, størrelse og karakter gav mistanke om tilknytning til hvidvask.
Bødens størrelse svarer afrundet til 25 procent af transaktionerne (transaktionsprincippet).
Afviklingen af Københavns Andelskasse i Finansiel Stabilitet er underlagt reglerne i lov om restrukturering og afvikling af visse finansielle virksomheder. I medfør af den lov kan bødekrav nedskrives til nul efter reglerne om bail-in. I denne sag betyder det, at FS Finans VI A/S som led i afviklingen af andelskassen er afskåret fra at betale bøden.
Anmeldt af Finanstilsynet
Sagen udspringer af en politianmeldelse fra Finanstilsynet, som havde været på tilsyn hos Københavns Andelskasse. Anklagemyndigheden hos NSK undersøger fortsat muligheden for at rejse tiltale mod tidligere medarbejdere i Københavns Andelskasse for et personligt ansvar for overtrædelserne.
Advokaturchef Nathalie Ghiorzi Elias siger:
”Sagen handler om usædvanligt grove og omfattende overtrædelser af hvidvaskloven. Med vedtagelsen af bøden er det afgjort, at der var alvorlige mangler i hvidvaskkontrollen i Københavns Andelskasse. Selv om FS Finans VI A/S ikke retligt kan betale bøden, har det været vigtigt at få slået fast, at forholdene i Københavns Andelskasse var under al kritik.”
