En familie står over for et uventet dilemma, efter at en bedstemor efterlod en betydelig arv til sine 11 børnebørn og oldebørn. Denne historie handler om at balancere mellem ønsket om at ære en elskets hensigt og beskytte unge arvinger mod økonomisk uansvarlighed.
Bedstemors uventede arv
To måneder efter bedstemorens død i en alder af 93 år står familien over for en uventet arv. Bedstemoren, født i 1930, havde opbygget en formue fra en kæde af elektriske butikker. Hun var opsat på, at hendes penge skulle gå til uddannelse og hjælpe de yngre medlemmer af familien. Derfor valgte hun at springe sine børn over og efterlade arven direkte til sine børnebørn og oldebørn.
Arvens omfang
Efter en vurdering af bedstemorens ejendom fandt familien ud af, at hver arving stod til at modtage et højt femcifret beløb, hvilket potentielt kunne vokse til et sekscifret beløb med årene. Modtagerne af arven inkluderede syv mindreårige arvinger, hvilket skabte bekymring i familien.
Forsøg på at ændre viljen
Familien forsøgte først at ændre vilkårene i testamentet ved hjælp af en såkaldt "deed of variation", som ville tillade en ændring af, hvad de modtog ifølge testamentet. Men juridisk set kunne dette ikke lade sig gøre uden godkendelse fra retten, hvilket ville medføre juridiske omkostninger på omkring 7.500 kr.
Udfordring med aldersgrænse
Familien forsøgte derefter at låse pengene væk, indtil de store børn nåede en alder af 25 år, i håbet om at de ville bruge pengene mere fornuftigt. Men deres advokat informerede dem om, at de som juridiske værger ikke kunne gøre noget for at øge den alder, hvormed arvingerne modtager pengene.
Familiedilemmaet
Familien står nu over for dilemmaet, om de skal fortælle deres børn om arven eller ej. Skal det være en overraskelse på deres 18-års fødselsdag, eller bør de forberede dem på at håndtere pengene ansvarligt?
En ekspert i tillidssager berettede om et tilfælde, hvor en far hemmeligholdt en arv for sit barn, indtil han følte, at barnet var gammelt nok til at håndtere pengene ansvarligt. Denne plan mislykkedes, da barnet blev myndigt og skulle underskrive papirer – og det ødelagde relationen og tilliden.
Lærdom fra bedstemors testamente
Denne historie tjener som en påmindelse om vigtigheden af grundig planlægning, når man opretter et testamente. Det er afgørende at overveje, hvem der skal arve ens formue, i hvilken alder og hvem der vil forvalte pengene i de mellemliggende år. Og ikke mindst at få god juridisk rådgivning.
Kilde: This is money
